금융 지식, 여러분은 얼마나 알고 계신가요?

아래는 제가 수많은 강의와 컨설팅을 통해 만난 대다수의 이야기입니다.

여러분은 아래에 해당하시지 않나요?

[사례 1] 😥

입사 5년 차에 처음 들여다 퇴직연금은 예금이 100%, 세액공제 받아보려고 10년간 부은 연금저축보험은 아직도 원금에 미달!

이러다가 노후준비는 커녕 안전하게 가난해질 것이 뻔히 보이는데 일하기도 바쁜데 남들은 어떻게 하고 있나요?

[사례 2] 😨

돈 모아서 결혼도 하고 집도 사야 하는데 다들 주식도 하고 펀드도 한다고 해서 나도 잘 모르지만 따라 해봤다.

하지만 마이너스 수익에 눈앞이 깜깜하지만, 은행에서 적금하고 예금만 하자니 나 자신이 바보 같다.

뭔가 좋은 방법으로 바꿔보고 싶은데 너무 복잡하고 어렵고 손대면 잘못될 것 같은 기분.. 나만 그런가요?

[사례 3] 😭

저축 상품이라고 해서 가입했는데 알고 보니 종신보험이고, 부모님이 시켜서 가입한 보험 상품은 내용도 정확히 모르고, 보험비가 부담되어 해지하고 싶어도 손해가 크네..

그렇다고 보험이 없으면 좀 불안한데 어떻게 손을 보면 좋을까요?

기초 금융 지식을 쌓은 뒤

효과적으로 자산을 불려나가야 합니다

누구나 효과적인 저축 투자 방법, 적절한 금융상품을 선택하고 싶지만 넘쳐나는 정보 속에서 내 것으로 만들기가 어렵고 필요성은 알지만, 막상 귀찮아 미루게 됩니다.

부수입을 위한 수익 창출이나 재테크도 필요하지만, 직장인이 꼭 챙겨야 할 필수 항목들이 있습니다.

그러나 너무 어렵고 막연한 재테크! 문제는 기초와 기본기 부족입니다.

여러분들의 금융 지식의 기본기를 다져드리고자 많은 분이 가장 궁금해하는, 이것만큼은 반드시 알아야 하는 핵심만 추려서 이 클래스에 담았습니다.

안녕하세요, CFP 문찬현입니다

19년차 재무설계사로 개인 재무 컨설팅을 주 업으로 하고 있고, 삼성전자, 한화, 현대 계열사, 롯데, 포스코, 제주특별자치도 등에서 정기적인 임직원 재무 교육과 컨설팅을 진행하고 있습니다.

더불어 네이버와 카카오 임직원분들과 정기적으로 진행하고 있는 재테크 스쿨을 2015년부터 이어오고 있습니다.

현장에서 만나는 직장인 분들을 상담해 드리고, 교육해오면서 그분들에게 가장 필요하고 중요한 내용이 무엇인지 데이터가 쌓여왔습니다.

이제 그 노하우를 클래스 메이트 여러분들과 공유하고자 합니다.

아래 중 하나라도 해당되신다면

이 클래스를 추천합니다

• 특판 월복리 적금 상품에 혹하는 분
• 적금과 예금만 해보신 분
• 수익률 TOP 펀드와 은행에서 권하는 펀드만 가입하는 분
• 보험료는 내는데 상세 내용은 잘 모르는 분
• 퇴직 연금에 대한 이해도 없고 예금에 100%인 분
• 아직도 연금 저축을 보험 회사를 통해 하는 분
• IRP, 연금 저축 들어본 적 없는 분
• 통장 관리, 지출 관리를 잘 못 하는 분
• 매년 연말정산 공부해도 헷갈리고 어려운 분

금융맹에서 탈출하여

내 자산을 효율적으로 관리하실 수 있도록

STEP 1. 금융 기초 지식과 용도에 맞는 상품 선택

투자 기간과 성향에 맞는 금융 상품 선택 방법과 나쁜 금융 상품을 피하는 방법을 알려드립니다.

STEP 2. 주식보다 괜찮은 펀드 투자

예적금보다 좋은 채권 펀드, 주식 펀드로 하는 종잣돈 모으기 노하우를 대방출합니다.

STEP 3. 쉽게 이해하는 ETF 투자

ETF 기초와 다양한 ETF 상품을 투자에 활용하는 방법을 알려드립니다.

STEP 4. 연말 정산 완전 정복

보험 계약자만 바꿔도 연말정산에서 12만 원을 환급받을 수 있다는 사실을 아시나요?

세금의 기초 개념을 잡고 쉽게 접근하는 연말 정산 스킬을 알려드립니다.

STEP 5. 3층 연금 제도와 최적의 연금 계획 수립

연금 저축 보험의 수익률 5배 올리고, 퇴직 연금의 수익률 10배로 올리는 방법을 알려드립니다.

STEP 6. 저렴하지만 제대로 된 보험 선택

내돈 내산 보험! 가성비 최고로 가입하는 꿀팁부터 비슷해 보이지만 큰 차이가 나는 보험 특약을 마스터하는 방법을 알려드립니다.

STEP 7. 금융 사기 예방과 소비자 보호

유사수신, 금융 다단계 피해 예방으로 우리 가족 지갑을 지키는 방법을 알려드립니다.